為什麼銀行需要那麼多文件

❶ 現在辦銀行卡為什麼要工作證明

如果大家去銀行辦理銀行卡的時候，被要求提供工作證明，那說明他的應該是外地戶口。
那為什麼現在監管部門要要求辦理銀行卡的時候，必須提供工作證明，或者戶口證明等相關文件呢？
1、實際上這么做主要是為了防止大家無論申請開辦銀行卡，然後拿去做一些電信詐騙等違法犯罪活動的事情。
2、以前大家去銀行辦理銀行卡的時候，其實很容易就能辦到，只需要注冊一個身份證就可以辦到銀行卡，而且同一家銀行甚至可以辦理多張銀行卡，也正因為如此一個人名下有幾十張銀行卡，甚至上百張銀行卡的並不在少數。
3、但是對這么多銀行卡，其實很多人並沒有使用於正常的用途，而是把的租賃或者轉賣給一些違法犯罪分子，這些違法犯罪分子拿到這些銀行卡之後就拿去做電信詐騙等一些違法犯罪活動。 因為這些犯罪分子是拿別人的銀行卡收錢的，是完全錯的扔掉了，因此在追查線索的時候很難追查，結果導致很多人被詐騙之後，都沒法正常追回自己的損失。
4、為了杜絕這種詐騙活動，防止濫用銀行卡進行詐騙，所以早在2016年的時候，央行就發布了《中國人民銀行關於加強支付結算管理防範電信網路新型違法犯罪有關事項的通知》，按照這個通知相關規定，在開戶環節，各銀行機構和支付機構為區別客戶風險程度，可以選擇性採取合理的某項或多項查驗方式，確保針對客戶身份的查驗強度與客戶風險程度相符，對於有充分理由懷疑客戶與違法犯罪活動相關的，應當拒絕開戶。
5、但是在央行這個文件出來之後，各大銀行落實並不太理想，因為過去幾年銀行的競爭非常激烈，各大銀行都在想方設法獲取更多的客戶，這時候客戶再去銀行辦理銀行卡的時候，銀行要求仍然非常低，所以真的按照央行文件來落實的銀行並不是很多。
6、眼看各大銀行沒有落實監管文件社會上的一些電信詐騙活動仍然屢禁不止，到了2019年，央行又發布了《關於進一步加強支付結算管理 防範電信網路新型違法犯罪有關事項的通知》，《通知》從健全緊急止付和快速凍結機制、加強賬戶實名制管理等方面提出了21項措施，進一步築牢金融業支付結算安全防線。
7、在央行下發這個通知之後，各大銀行明顯不能敷衍了事，各大銀行紛紛開始加強辦卡環節的審查力度，現在想要辦理銀行卡，你必須提供有效的證明，這種證明包括本地戶籍證明，比如戶口本，或者在當地工作的證明，比如工作證明，這樣可以確保用戶辦理的銀行卡是正常用於日常的工作生活需求，而不是拿去販賣，或者從事一些違法犯罪活動。 而且現在去銀行辦理的銀行卡，名下只有一張一類卡，這一類卡交易額度不受限制，如果再繼續辦其他銀行卡就屬於二類卡或者三類卡，這二類卡三類卡在交易額度限制方面是有很大限制的，這樣就可以從很大程度上來限制詐騙行為的發生。
拓展資料
現在去一些銀行辦理銀行卡，針對不同類型的人群就需要提供不同的證件證明具體如下：
1、 本地戶籍需要出示身份證、戶口本；
2、 異地客戶需要提供工作證明、或者居住證明（居住證明包括房產證、租賃合同或者水電費繳費清單等）。
3、詳細住址，現在很多銀行要求客戶必須提供詳細的地址，具體到所在的樓棟門牌號。
4、其他要求，目前不同的銀行對於開辦新的銀行卡要求不一樣，除了同時滿足前面提到的兩個條件之外，有些銀行還會額外的設定一些條件，比如有些銀行要求手機號必須注冊滿半年以上；還有些銀行要求工作單位必須在本行開立基本戶才可以開設新的銀行卡。

❷ 銀行需要國家什麼文件批准

除了企業法人所具備的，《工商營業執照》，《稅務登記證》，《組織機構代碼證以外》，銀行還需要銀監局頒發的《金融許可證》

❸ 海外銀行開戶為什麼要簽那麼多的KYC表格

主要是為了防洗Q，開設海外賬戶都必須要填寫KYC，以便對客戶做更多了解。

❹ 現在辦銀行卡為什麼需要工作證明

實際上辦理銀行卡之所以需要提供工作證明，還真不是銀行故意刁難大家，按照我國監管部門的最新規定，現在去銀行辦理銀行卡是必須提供工作證明等相關證明文件的。
比如現在去一些銀行辦理銀行卡，針對不同類型的人群就需要提供不同的證件證明具體如下：
1、本地戶籍需要出示身份證、戶口本。
2、異地客戶需要提供工作證明、或者居住證明（居住證明包括房產證、租賃合同或者水電費繳費清單等）。
3、詳細住址，現在很多銀行要求客戶必須提供詳細的地址，具體到所在的樓棟門牌號。
4、其他要求，目前不同的銀行對於開辦新的銀行卡要求不一樣，有的銀行除了要滿足上述兩個條件之外，還要滿足其他條件。
一，辦銀行卡要工作證明，這真不是刁難顧客。
現在電信詐騙那麼猖狂，有些犯罪分子就是利用這個空子用別人的身份息去辦很多的銀行卡，所以銀行才會採取這樣的一個措施，即辦銀行卡之前要出示工作證明，這不是刁難客戶，這樣做是為了防止些不法分子申請一些銀行卡，然後去從事一些違法犯罪的活動。
二，憑身份證辦銀行卡成為過去式。
以前辦銀行卡確實簡單，憑借著一張身份證和一個簡訊驗證碼就可以簡單開，但現在很多地方辦銀行卡都需要單位證明或者是工作證明，這也正說明憑借身份證辦銀行卡已經成為過去式，銀行這樣做也是為了保障顧客的權益，總體來說是好事，總比身份證被冒用貸款再搞一大堆麻煩事勞心費神要強的多。
三，不要開太多的銀行卡。
雖然說銀行卡每個月需要，但是也不應該辦太多，因為銀行卡長時間不用就會被凍結，要用的時候就會比較麻煩，盡量申請比較常用的卡，留一兩張放在身邊。

❺ 為什麼未滿18歲辦銀行卡要工作證明

因為這是國家銀監會有規定的。辦理銀行信用卡都要工作證明，不管是學生或是在職人員，這不是銀行工作人員自己要求的，沒有工作證明確實是不讓辦理銀行卡的，其實這樣要求也好，以免有的人辦理銀行卡，杜絕刷卡消費沒有工作能力就沒辦法還款。

實際上辦理銀行卡之所以需要提供工作證明，還真不是銀行故意刁難大家，按照我國監管部門的最新規定，現在去銀行辦理銀行卡是必須提供工作證明等相關證明文件的。

其他主要原因

一，辦銀行卡要工作證明，是因為現在電信詐騙那麼猖狂，有些犯罪分子就是利用這個空子用別人的身份息去辦很多的銀行卡，所以銀行才會採取這樣的一個措施，即辦銀行卡之前要出示工作證明，這不是刁難客戶，這樣做是為了防止些不法分子申請一些銀行卡，然後去從事一些違法犯罪的活動。

二，憑身份證辦銀行卡成為過去式。以前辦銀行卡確實簡單，憑借著一張身份證和一個簡訊驗證碼就可以簡單開，但現在很多地方辦銀行卡都需要單位證明或者是工作證明，這也正說明憑借身份證辦銀行卡已經成為過去式。

銀行這樣做也是為了保障顧客的權益，總體來說是好事，總比身份證被冒用貸款再搞一大堆麻煩事勞心費神要強的多。

❻ 為什麼招商銀行信用卡申請總是需要很多關於你自己的各種身份信息，工作信息證明文件，其他銀行就沒有

這是能保證你有能力歸還的關鍵信息
資料越多，額度越高

❼ 去工商銀行貸款感覺簽了很多文件不知道具體簽了些的什麼，感覺很多沒

如對辦理貸款過程有疑問，請詳詢貸款行。您可關注「中國工商銀行客戶服務」微信公眾號，回復「貸款網點」查詢貸款行電話。

（作答時間：2020年5月25日，如遇業務變化請以實際為准。）

❽ 匯豐銀行讓我提供很多文件怎麼辦

公司注冊看似簡單，只要股東間達成默契簽字提交政府，基本就可以成立。

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