手機亂轉賬為什麼銀行打電話

Ⅰ 跨行轉賬人民銀行打電話來詢問是什麼意思

詢問本人真實意願。
銀行打電話問轉賬記錄，是核實業務是否為本人真實意願辦理。是否為正常業務來往資金。銀行大額轉賬匯款為了核實是否為本人真實意願辦理。

Ⅱ 每天大額轉賬,被銀行打兩次電話,怎麼辦

頻繁轉賬一般不會有什麼不良影響。 客戶短時間內頻繁地轉賬匯款、收款，且轉賬匯款和收款均來自於自己經營業務明顯無關的個人賬戶，銀行一般會認為這些交易是可疑交易，然後對可疑交易進行核查，並將情況告知中國人民銀行，中國人民銀行會對交易進一步核查並存檔，如果核查結果為交易正常，是不會對用戶產生什麼不良影響的。頻繁轉賬一般不會有什麼不良影響。 銀行流水是從一個方面反映個人的經濟能力、收入程度和還款能力，銀行通過看貸款人的銀行流水，可以考察貸款人的基本能力。如果沒有做違法的事情，完全不用擔心，調查清楚就行了。

Ⅲ 為什麼轉帳幾天了銀行防炸電話都打過來

可能上當被騙。收到反詐中心打來的電話，最主要的原因就是你可能被別人騙了或者是進行了一些轉賬，被他探測到來提示你。建議立即報警，讓公安機關立案調查，有可能把錢追回來。

Ⅳ 刷單頻繁轉賬 銀行卡被凍結了，打電話要我去櫃台說明轉帳頻繁原因，怎麼辦，我說實話是刷單會什麼後果

如果因為過於頻繁地轉賬而被銀行懷疑洗錢，那麼需要用戶把自己轉賬的具體原因向銀行說清楚，讓銀行認定這些頻繁轉賬屬於合理轉賬。

一般來說，銀行的資料庫是不會主動地分析個人轉賬行為的，但是如果銀行因賬戶頻繁交易轉賬而有所懷疑時，也會派出專業人員來進行調查。用戶只要能夠說明自己是合理交易，就不會被處罰的。

由於頻繁轉賬導致銀行卡被凍結的，立刻就能解凍，但需要我們自己主動提交解凍申請。如果我們出現交易比較頻繁的情況，銀行系統就會進行識別，認為有洗錢嫌疑的話，就會將卡片凍結，但銀行會向持卡人發送異常交易提醒簡訊，我們只需要回復銀行的簡訊提醒，或者撥打銀行的客服熱線說明原因即可。

如果說情況比較嚴重，我們還需要攜帶有效身份證件，向銀行說明資金頻繁交易的可靠理由，最好是能夠提交交易合同、發票等相關材料進行證明。銀行在審核之後，確定沒有違反交易行為准則，就會立即為我們辦理解凍手續。

Ⅳ 轉賬頻繁銀行打電話 過來 會不會報警

應該不會，轉賬頻繁只是因為銀行懷疑你的卡被盜刷，打電話提醒你，之後不要再轉了，就沒事啦。

Ⅵ 銀行打電話說我轉賬頻繁怎麼回答

個人轉賬頻繁,銀行打電話的話,你可以和銀行說你是做生意的。
1、和銀行來電人員詳細說明，最近轉賬的情況。
2、告知具體的轉賬時間，以及操作人是否是本人，或者持卡人是否知情。
3、也可以提及頻繁轉賬的原因。打電話是因為轉賬頻繁，流水過大，被列入監控和異常，正常解釋說明是沒有關系的。

Ⅶ 本人在網上玩些東西,今天銀行的人打電話過來說我轉賬頻繁，要給她一

首先要通過官方的電話查詢，是否由官方銀行的員工打過來，如果確實是銀行工作人員，則可能是出於對用戶資金安全的保護，防止用戶被騙或者牽涉其他不合理交易如果確定是銀行的人打過來的，那麼可以向其說明情況，並或者是拿身份證到銀行講明緣由。
如果自己的工銀行交易流水涉及到一些個人隱私，這種情況可以向銀行證明確實是本人的自願交易行為。
另外，對於網上的東西不要輕信，要慧眼識珠，防止上當受騙。

拓展資料：
銀行職員的工作職責：
1.現金櫃員：從事的業務主要為現金業務，負責復核、清點零鈔，以及大額現金的清點工作。一般是由銀行新人進行擔任，做這類工作於要求員工對數字的敏感性要強。
2、普通櫃員。負責客戶日常辦理櫃台業務。負責對企業、個人等各項業務的經辦，也包括對當天賬目的核對，一般是指我們的業務大廳。
3、綜合櫃員：主要負責對各種賬，進行比對、督察、監察，負責對業務流程進行解釋。
4、低櫃櫃員：一般只有較大的營業網點才進行設置，主要負責辦理個人貸款、住房貸款、理財等非現金業務，該工作對櫃員要求素質較高，一般需要具備一定的金融、貸款等的專業知識。
5、大堂經理：負責銀行日常宣傳管理，對客戶進行分類引導，對銀行業務問題進行解答，對出現的問題進行及時的調解。

Ⅷ 資金往來銀行為什麼會打電話

回訪調查或者涉及大額或風險交易。
銀行打電話核實轉賬有可能是回訪調查或者涉及大額或風險交易等，如果你有異常消費或者不正常出入帳的話可能會問，但一般銀行不會打電話問客戶流水的。

Ⅸ 上個月我微信連續轉賬了共一百萬，為啥會有銀行人員來調查我

我就在基層銀行上班，可以明確的告訴你：所有人都在大數據監控之下，你的大規模轉賬，已經觸及銀行的反洗錢系統了。

頻繁的大規模轉賬，就會被反洗錢系統標記成異常賬戶。銀行本著對客戶負責的態度，這才會打電話調查或者讓客戶去銀行一趟。

銀行調查客戶的目的，一般來說就是下面的兩種：

1 . 提醒客戶，防範電信詐騙

像很多客戶，自己在通過手機銀行轉了一筆賬以後，要不了幾分鍾銀行客服就會打電話過來。

會詢問是不是客戶本人轉賬，對方是不是認識的人。

這個電話的目的，就是防止客戶被電信詐騙。

因為電信詐騙活動，一直都很猖狂，是國家重點打擊的對象。而電信詐騙的危害也特別深重，很多受害人因為承受不住壓力，而去輕生。

2 . 防範洗錢犯罪行為

洗錢犯罪，也是現在國家嚴厲打擊的目標。

如果你轉賬行為很異常，或者是頻繁的轉賬收款，已經大大的超出你的 歷史 流水記錄。

最輕的，就是銀行會打電話問詢你轉賬的目的和用途。嚴重一點的，就是讓你去銀行。最嚴重的，可能你的賬戶就是被臨時凍結。

銀行判定客戶的賬戶行為是否異常，就三個簡單的指標：你的個人工資收入，你的銀行存款，你的 歷史 賬戶流水。

你一個月工資就三千，存款不足五萬。突然你的賬戶里，就來了一筆幾十萬、上百萬的轉賬。

這傻子都能看的出來，絕對是有問題的。

如果給你轉賬的賬戶再有問題，估計錢到賬的那一刻，銀行就會立即凍結你的銀行卡賬戶。

很多人就比較聰明，分多筆，小金額的轉入轉出。

但是你某個月的流水，突然之間就是增大了數倍，和 歷史 流水嚴重不相符合，那銀行也會對你重點照顧的。

是不是涉及洗錢犯罪？是不是參與偷稅漏稅？

如果你不能說清楚，那你的這個銷戶就廢了。而且你名下所有銀行賬戶，都會受到反洗錢系統的重點排查。

只要有一絲的異常，立即就會被凍結。

按照人民銀行的規定：個人日存取款達到5萬，個人日轉賬達到20萬，都必須要上報給反洗錢系統。

可能有些人就會問，不是「存取款自由」嗎？銀行為啥要干預自己的轉賬和存取錢？

「存取款自由」是沒錯，但是這裡面有個前提：就是你存錢，必須要保證你的錢來的干凈。你取錢，必須要保證不會用來做違法犯罪的事情。你轉賬，必須保證沒有參與洗錢犯罪。

另外，不但是銀行賬戶，像微信、支付寶等第三方支付平台，也是受到國家監督的。

如果你使用微信余額或者支付寶余額，進行異常的轉賬，那也會受到調查的。

100萬的金額，在法律上已經屬於金額龐大了。和你的收入不相匹配，那就表明你有金融問題。

銀行調查只是最輕微的措施，嚴重的就是直接司法傳喚了。

最後，給大家普及一個常識： 如果一個人有某個銀行賬戶涉及洗錢犯罪，一旦落實，那他所有銀行賬戶，至少五年裡限制的櫃台交易。

你的微信、支付寶等支付軟體，統統不能使用。第三方的購物軟體，全部都是癱瘓。

你的銀行卡，除了去櫃台存錢取錢外，任何業務都不能辦理。

基本上可以這么說，在現在非現金支付越來越普及的情況下，你的生活已經被徹底的限制了。

千萬不要以身試法，要做個知法守法的好公民。

因為你平時微信轉賬金額少，上個月微信轉賬金額突然大增，達到了一百萬，銀行監控到你的賬戶出現「異常」，而且又屬於大額轉賬，為了加強風險控制，銀行人員選擇主動聯系你，對你進行調查。

如果你平時每個月轉賬金額都達到一百萬，上個月轉賬也是一百萬，銀行人員是不會去調查你的。

銀行人員調查你，原因有兩個：

我也遇到這種情況，我是因為當月網上支付筆數太多，大大的超過了平時每個月網上支付次數，銀行人員特意打電話過來問我，賬戶是不是我本人在使用。

很多企業為了偷逃稅款，會選擇用私人微信接收公司款項。上個月你的微信轉賬達到了一百萬，轉賬金額比較大，不像是個人行為，倒像是公司行為，銀行擔心你的微信被用於洗錢或偷稅，所以對你進行調查。

只要是正常轉賬，就不心虛，所謂身正不怕影子歪。

A、就怕你遭遇了不正常的轉賬。

如果你平時基本上都是小額轉賬，這次突發異常，銀行見你系統異常，所以來調查你。我估計是最近電信詐騙查的比較嚴，銀行收到了相關的政策，攔截一些非法異常的轉賬，否則他們可能有人責任，比如一起詐騙案發和一個銀行員工的年終獎掛鉤，那銀行肯定要上心的。

所以來調查你是否你遭遇了電信詐騙，或者你是否被電信詐騙利用，來進行轉賬。無論哪一種情況，銀行都應該要來詢問了解下。

B、還有一種情況是，你可能正在和電信詐騙分子打交道。

你的信息背泄露，詐騙分子獲取你轉賬的信息，然後假冒銀行人員來調查你，然後開始忽悠你，然後為了安全起見，你的這張銀行卡將被凍結，然後讓你先把錢轉入到安全賬戶，可隨時提取，等調查結束，可以再轉回但自己賬戶。

世事難料，現在什麼樣的人都有，什麼樣的套路都存在，還是多一個心眼比較好。現在的人心壞的很。

別說轉100萬，就算轉1000萬，銀行也不會管。

銀行核實情況的原因不在於你微信轉了多少錢，而是與微信綁定的銀行卡轉賬總額太多、太頻繁，這才被銀行「標記」。

轉賬100萬就被銀行「標記」，你的收入水平大概率不高

月轉賬100萬，平均每天轉賬3萬，這就被銀行「標記」了？說明你收入水平不高，至少在銀行看來，100萬的轉賬總額與你的收支不相匹配。

我樓下開建材小超市的老闆，一個月微信往來千八百萬，從來都沒有被銀行「標記」，因為在銀行眼裡，生意人嘛，收款付款流水大很正常，與收入、職業相匹配，沒有「標記」的必要性。

那麼為什麼你轉賬100萬就被銀行標記為異常了，原因無外乎有以下幾個：

1，辦卡時職業一欄填寫的是「公司職員」，流水大不符合職業特點

我們在辦理銀行卡的時候，除了身份證上的必要信息需要錄入以外，還要填寫職業信息，而職業信息正是銀行後期判斷銀行卡流水是否處於正常狀態的主要依據。

如果你辦卡時填寫的是「公司職員」，特別是低層職員，薪資收入最高也就萬八千元，一個月怎麼可能有100萬款項的往來，顯然與職業特點不匹配，所以才被「標記」，至於為什麼被標記，我們下文再講。

2，只出不進

正常來講，無論是做任何生意，款項有進有出才是正常狀態，不可能只賣貨不進貨吧？也不可能只進貨不賣貨吧？

如果你是生意人，100萬的流水雖然不大，但如果只出不進，那就存在疑點了，是否存在銀行卡被盜刷的可能？這是銀行最為擔心的事。

3，對方賬戶異常

有時候問題不是出在你，而是出在對方的賬戶上。

舉個例子講，我們在收到陌生電話的時候，手機系統會標注「房產中介」、「某保險公司」等字樣，這就提醒你對方極有可能是騷擾電話，要注意核實對方的身份。

銀行賬戶也是如此，對於參與或者參與過賭博、洗錢、詐騙等違法犯罪行為的賬戶來說，銀行預警系統也會將賬戶標記為「異常賬戶」。

如果你與這些「異常賬戶」頻繁發生資金往來，那麼銀行不得不懷疑你賬戶的安全性，甚至懷疑你行為的合法性。

4，對方賬戶身份有問題

對方賬戶持有者的身份也是銀行考慮的問題，比如有些人曾經從事過非法集資，或者本身失信被執行人或者被執行人的家屬，那麼此時你往對方賬戶轉賬，意圖何為呢？

或者在參與非法集資，或者上了集資當，或者在資助老賴，銀行不得不為你的資金安全著想，或者為你行為的合法性擔憂，這才標記你的賬戶為異常或可疑。

銀行會調查、核實哪些方面？

銀行作為金融體系中的一個重要環節，在很多方面承擔著很大的作用和職責，被銀行「調查」也是銀行負責任的一種表現。

轉賬100萬被銀行調查，銀行最為擔心的是以下幾種情況：

1，賬戶是否存在被盜的情況

特別是對於只出不進的銀行流水，或者對於很長一段時間內沒有使用卻又被突然啟用的銀行賬戶，這兩種情況最容易被銀行認定為「疑似被盜」。

為了保證客戶的利益，防止客戶錢財受到損失，提醒、核實一下客戶也是理所應當的。

2，有無參與洗錢等違法犯罪行為

在「反洗錢」態勢只增不減的大背景下，各銀行已經建立起連接央行的較為成熟的反洗錢系統，如果有可疑交易，交易會觸發提醒系統，此時銀行就要出面進一步確認客戶的賬戶是否在參與洗錢等違法行為。

如果你是普通的上班族，名下各個銀行的銀行卡數量又很多，某一張或者某幾張最近交易金額又比較大、往來轉賬又比較頻繁，那麼被銀行重點標記就是大概率事件了。

這也就是「斷卡行動」應運而生的主要原因，為了避免不必要的麻煩，還是早點銷掉那些用不到的銀行卡吧。

賬戶被「標記」了，怎麼辦？

其實也沒什麼，只要賬戶沒有被盜、沒有參與違法犯罪行為，往來轉賬就是合情合理合法的，大可不必擔心。

一般銀行都會致電或者建議你到銀行說明情況，只要有往來轉賬的合理性，銀行就會取消標記的，以後的每筆轉賬也會放行，大可放心。

反之，如果如此巨額的轉賬，你卻給不出合理的解釋，那銀行就會上報反詐、反洗錢系統，接下來就是凍結銀行卡，嚴禁資金出入，甚至配合有關部門對此行為進行調查。

現在反洗錢、反詐監管很嚴，一旦出現了觸發「規定」的相關情況，肯定是要進行調查的，該調查時要是沒有調查，那就是失職，後果很嚴重。被調查呢，也不用緊張，積極配合就是了，身正不怕影子斜！

說實話，一個月內帳戶里有一百萬的轉帳，應該屬於一種異常情況了。當然，原因是多種多樣的。

帳戶出現異常，銀行負有監管職責。為了防止這種異常與違法犯罪有關，有必要進行調查。你的帳戶發生大額資金轉帳，你是最清楚的，而且應當是合理合法的轉帳，你配合銀行的調查，講清楚就行了。

現在確實有不少利用銀行轉帳幫助犯罪的情況。如：

把徽信帳戶、銀行帳戶借給或者賣給他人。這些借（買）來帳戶的人，就利用這些不是自己名下的帳戶，為網路詐騙犯罪收付贓款，進行洗錢犯罪，並且增加了查處犯罪的難度。

這些用於違法犯罪的銀行帳戶都有一個共同特點，就是突然間出現大額交易。國家司法機關就是根據這一特點，要求銀行將這種情況的帳戶列為異常帳戶，進行核查，從而及時發現、制止並有效打擊此類違法犯罪。

作為每一個公民，都有義務配合相關部門的調查，只要不存在違法犯罪嫌疑，就不會耗費多少時間精力的。

奉勸那些利用他人帳戶進行違法犯罪的更不要抱有僥幸心理，懸崖勒馬，回頭是岸，趁早洗手不幹，投案自首，爭取寬大處理。

怕你洗黑錢，一般情況下金額進出超過額度，銀行銀監都會注意你這個帳號了，現在有很多不法分子利用微信，某寶幫詐騙犯罪分子，網賭，在洗黑錢，轉賬往國外某些國家的犯罪分子老窩，導致國家資金外流嚴重，本就應該杜絕這類違法犯罪渠道避免讓很多人上當受騙，微信是有限額的，你一個月上面流動超出過多就會引起賬號異常的，銀行等相關部門肯定會留意到的，不過如果你是正常資金流動的話，那你也不怕查呀，所謂人正不怕影子歪，查查對你也有好處，說明你清清白白的沒有污點不是很好嗎？這樣對你個人以後的徵信方面也不會有什麼影響，除非是你微信賬號有污點才怕銀行調查，正常情況下查實微信賬戶沒什麼事那可是好事呢，你也不用擔心會出現什麼不利於你事情發生，這很好的呀，你就坦然面對就好了，你也沒必要想那麼多事情，這都是再正常不過的事情。

超過30萬的轉帳都受到監管的。

這就是大數據的結果，你的突然暴增的轉賬是否是合法收入，合法收入是否納稅，轉賬數額超過五萬元的資金的來源、去向都是受銀監會監控的。

查你收入情況！