为什么银行需要那么多文件
❶ 现在办银行卡为什么要工作证明
如果大家去银行办理银行卡的时候，被要求提供工作证明，那说明他的应该是外地户口。
那为什么现在监管部门要要求办理银行卡的时候，必须提供工作证明，或者户口证明等相关文件呢？
1、实际上这么做主要是为了防止大家无论申请开办银行卡，然后拿去做一些电信诈骗等违法犯罪活动的事情。
2、以前大家去银行办理银行卡的时候，其实很容易就能办到，只需要注册一个身份证就可以办到银行卡，而且同一家银行甚至可以办理多张银行卡，也正因为如此一个人名下有几十张银行卡，甚至上百张银行卡的并不在少数。
3、但是对这么多银行卡，其实很多人并没有使用于正常的用途，而是把的租赁或者转卖给一些违法犯罪分子，这些违法犯罪分子拿到这些银行卡之后就拿去做电信诈骗等一些违法犯罪活动。 因为这些犯罪分子是拿别人的银行卡收钱的，是完全错的扔掉了，因此在追查线索的时候很难追查，结果导致很多人被诈骗之后，都没法正常追回自己的损失。
4、为了杜绝这种诈骗活动，防止滥用银行卡进行诈骗，所以早在2016年的时候，央行就发布了《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，按照这个通知相关规定，在开户环节，各银行机构和支付机构为区别客户风险程度，可以选择性采取合理的某项或多项查验方式，确保针对客户身份的查验强度与客户风险程度相符，对于有充分理由怀疑客户与违法犯罪活动相关的，应当拒绝开户。
5、但是在央行这个文件出来之后，各大银行落实并不太理想，因为过去几年银行的竞争非常激烈，各大银行都在想方设法获取更多的客户，这时候客户再去银行办理银行卡的时候，银行要求仍然非常低，所以真的按照央行文件来落实的银行并不是很多。
6、眼看各大银行没有落实监管文件社会上的一些电信诈骗活动仍然屡禁不止，到了2019年，央行又发布了《关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，《通知》从健全紧急止付和快速冻结机制、加强账户实名制管理等方面提出了21项措施，进一步筑牢金融业支付结算安全防线。
7、在央行下发这个通知之后，各大银行明显不能敷衍了事，各大银行纷纷开始加强办卡环节的审查力度，现在想要办理银行卡，你必须提供有效的证明，这种证明包括本地户籍证明，比如户口本，或者在当地工作的证明，比如工作证明，这样可以确保用户办理的银行卡是正常用于日常的工作生活需求，而不是拿去贩卖，或者从事一些违法犯罪活动。 而且现在去银行办理的银行卡，名下只有一张一类卡，这一类卡交易额度不受限制，如果再继续办其他银行卡就属于二类卡或者三类卡，这二类卡三类卡在交易额度限制方面是有很大限制的，这样就可以从很大程度上来限制诈骗行为的发生。
拓展资料
现在去一些银行办理银行卡，针对不同类型的人群就需要提供不同的证件证明具体如下：
1、 本地户籍需要出示身份证、户口本；
2、 异地客户需要提供工作证明、或者居住证明（居住证明包括房产证、租赁合同或者水电费缴费清单等）。
3、详细住址，现在很多银行要求客户必须提供详细的地址，具体到所在的楼栋门牌号。
4、其他要求，目前不同的银行对于开办新的银行卡要求不一样，除了同时满足前面提到的两个条件之外，有些银行还会额外的设定一些条件，比如有些银行要求手机号必须注册满半年以上；还有些银行要求工作单位必须在本行开立基本户才可以开设新的银行卡。
❷ 银行需要国家什么文件批准
除了企业法人所具备的，《工商营业执照》，《税务登记证》，《组织机构代码证以外》，银行还需要银监局颁发的《金融许可证》
❸ 海外银行开户为什么要签那么多的KYC表格
主要是为了防洗Q，开设海外账户都必须要填写KYC，以便对客户做更多了解。
❹ 现在办银行卡为什么需要工作证明
实际上办理银行卡之所以需要提供工作证明，还真不是银行故意刁难大家，按照我国监管部门的最新规定，现在去银行办理银行卡是必须提供工作证明等相关证明文件的。
比如现在去一些银行办理银行卡，针对不同类型的人群就需要提供不同的证件证明具体如下：
1、本地户籍需要出示身份证、户口本。
2、异地客户需要提供工作证明、或者居住证明（居住证明包括房产证、租赁合同或者水电费缴费清单等）。
3、详细住址，现在很多银行要求客户必须提供详细的地址，具体到所在的楼栋门牌号。
4、其他要求，目前不同的银行对于开办新的银行卡要求不一样，有的银行除了要满足上述两个条件之外，还要满足其他条件。
一，办银行卡要工作证明，这真不是刁难顾客。
现在电信诈骗那么猖狂，有些犯罪分子就是利用这个空子用别人的身份息去办很多的银行卡，所以银行才会采取这样的一个措施，即办银行卡之前要出示工作证明，这不是刁难客户，这样做是为了防止些不法分子申请一些银行卡，然后去从事一些违法犯罪的活动。
二，凭身份证办银行卡成为过去式。
以前办银行卡确实简单，凭借着一张身份证和一个短信验证码就可以简单开，但现在很多地方办银行卡都需要单位证明或者是工作证明，这也正说明凭借身份证办银行卡已经成为过去式，银行这样做也是为了保障顾客的权益，总体来说是好事，总比身份证被冒用贷款再搞一大堆麻烦事劳心费神要强的多。
三，不要开太多的银行卡。
虽然说银行卡每个月需要，但是也不应该办太多，因为银行卡长时间不用就会被冻结，要用的时候就会比较麻烦，尽量申请比较常用的卡，留一两张放在身边。
❺ 为什么未满18岁办银行卡要工作证明
因为这是国家银监会有规定的。办理银行信用卡都要工作证明，不管是学生或是在职人员，这不是银行工作人员自己要求的，没有工作证明确实是不让办理银行卡的，其实这样要求也好，以免有的人办理银行卡，杜绝刷卡消费没有工作能力就没办法还款。
实际上办理银行卡之所以需要提供工作证明，还真不是银行故意刁难大家，按照我国监管部门的最新规定，现在去银行办理银行卡是必须提供工作证明等相关证明文件的。
其他主要原因
一，办银行卡要工作证明，是因为现在电信诈骗那么猖狂，有些犯罪分子就是利用这个空子用别人的身份息去办很多的银行卡，所以银行才会采取这样的一个措施，即办银行卡之前要出示工作证明，这不是刁难客户，这样做是为了防止些不法分子申请一些银行卡，然后去从事一些违法犯罪的活动。
二，凭身份证办银行卡成为过去式。以前办银行卡确实简单，凭借着一张身份证和一个短信验证码就可以简单开，但现在很多地方办银行卡都需要单位证明或者是工作证明，这也正说明凭借身份证办银行卡已经成为过去式。
银行这样做也是为了保障顾客的权益，总体来说是好事，总比身份证被冒用贷款再搞一大堆麻烦事劳心费神要强的多。
❻ 为什么招商银行信用卡申请总是需要很多关于你自己的各种身份信息，工作信息证明文件，其他银行就没有
这是能保证你有能力归还的关键信息
资料越多，额度越高
❼ 去工商银行贷款感觉签了很多文件不知道具体签了些的什么，感觉很多没
如对办理贷款过程有疑问，请详询贷款行。您可关注“中国工商银行客户服务”微信公众号，回复“贷款网点”查询贷款行电话。
（作答时间：2020年5月25日，如遇业务变化请以实际为准。）
❽ 汇丰银行让我提供很多文件怎么办
公司注册看似简单，只要股东间达成默契签字提交政府，基本就可以成立。
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