为什么新债持仓和使用不一样

⑴ 持仓金额和持有份额不一致是怎么回事

持仓金额和份额不一样，是因为基金的金额相当于总资产，而基金的份额相当于购买的数量。简单点说：持有金额就是当前基金值多少钱，持有份额就是当前购买的基金有多少份。
如：当前基金净值是1元，那么1000元就能获得1000份，此时基金资产和基金份额相同。但基金净值变成2元时，此时购买只能购买500份基金。
以上计算方式不包含手续费，如果算上手续费，则会相应减少对应份额，份额不一定是整数。
(1)为什么新债持仓和使用不一样扩展阅读：
持仓就是指购买的产品是什么，用数量乘以价格就是持仓金额。所以持仓金额会跟随标的物价格上涨、下跌而变化。
因为基金采取的是“金额申购，份额赎回”所以投资者要注意区分基金的持仓金额和持有份额：
很多投资者在卖出的时候，觉得卖出的钱少了。其实并不是钱少了，而是卖出的是份额。
提示：基金在最开始发行的时候，净值都是1元。也就是净值等于1，申购的金额和持有一样。大于1元份额会变少，小于1元份额会变多。
持仓份额代表的是持有的数量，基金用持仓份额表示，基金净值*基金份额=基金总资产，基金份额是买入时确定的。
基金实行T+1交易，当天买入第二个交易日确认份额，以净值进行成交，基金交易时间：周一至周五上午9:30-11:30，下午13:00-15:00，法定节假日不交易。
一、基金估值的主要方法：
1、上市流通的有价证券，以估值日在证券交易所挂牌的市价（平均价或收盘价）估值；估值日无交易的，交易日的市价估值。
2、未上市的股票分两种情况：本上市流通的属于增发新股或配股的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价计算，该日无交易的，以一日的市价计算；未上市流通的属于首次公开发行的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及银行存款，以本金加计至估值日止应计利息额计算。
4、配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额计算；如果市价低于配股价，按配股价计算。
5、未上市的其它证券以其成本价计算
二、价格的计算
基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。
所谓申购、赎回日，指的是基金份额持有人申购基金份额或者要求基金管理人赎回其所持基金份额的当天。
这里所说的费用，指的是基金份额申购费、赎回费。基金份额申购、赎回费等于基金份额净值乘以申购、赎回费率。
从如今的实际操作来看，基金管理人对大额申购和持有时间较长的基金份额赎回，通常有一定的申购、赎回费的优惠，申购费率随申购量的增加而减少，赎回费率随赎回的基金份额持有年份的增加而减少。

⑵ 基金持有金额和持有份额为什么不一样

1、定义不同，表现形式不同。
其中基金持有份额是指投资者持有基金的数量，一般是在基金买入时决定的，基金金额除以基金单位净值就是持有的基金份额;而基金持有金额是指基金的总资产，基金总资产=基金单位净值*基金持有份额。一般情况下，基金单位净值上涨，那么基金总资产就会增加，意味着基金获得收益。基金净值下跌，基金总资产就会下跌。
2、基金持有金额和持有份额是不同的，这是因为每一份的基金份额是具有一定价值的，所以基金的份额会和基金的金额不一致。
3、在进行基金赎回的时候，一定要注意是按照持有金额申请赎回还是按照持有份额申请赎回的。
拓展资料:
一、基金持有份额
基金持有份额，就是这支基金你持有多少份。基金的计量单位时份，计价单位才是元。
基金持有金额，就是这支基金你持有的份额，现在一共值多少钱。一般来说，基金持有金额=基金持有份额*基金单位净值。
如果你买基金的钱是510元，手续费有10元，当时基金净值是1元，你持有的份额就是(510-10)/1元=500份额，你持有的金额就是500份额*1元=500元。
基金份额是由基金发起人向投资者公开发行的，持有该基金份额的用户可以对该基金享有分红、取得清算后剩余财产等其他权利。
二、基金持有金额
持有金额是指某人的基金持有份额通过计算的价格。
基金持有金额，就是这支基金你持有的份额，现在一共值多少钱。一般来说，基金持有金额=基金持有份额*基金单位净值。
如果你买基金的钱是510元，手续费有10元，当时基金净值是1元，你持有的份额就是(510-10)/1元=500份额，你持有的金额就是500份额*1元=500元。
三、基金收益率：
假设一投资者在一级市场上以每单位1.01元的价格认购了若干数量的基金。收益率是多少。对此这里分三种情况进行一下分析。
由于所要计算的是投资于基金短期收益率，因此我们选用了当期收益率的指标。当期收益率R=（P-P0+D）/P0
市价P>初始购买价P0
初始购买价格P0小于当期价格P，基金持有人的收益率R处于理想状态，R的大小取决于P与P0间的差价。

⑶ 请问持仓金额和持有收益不一样是怎么回事

金额等于收益加本金

⑷ 持仓金额和持仓份额不一致是怎么回事

基金持仓金额指的是投资者购买基金所投入的本金，而基金持仓份额指的是投资者花钱买入后持有的基金数量，基金持仓金额指的是资金，持仓份额指的是数量。
基金的净值每天都会有变化，基金的持仓份额也会有一定的变化，除非是新发基金基金净值为1元的时候，基金持仓金额就会与持仓份额一致了。不过，一旦基金交易开市基金净值有了变化，那么基金持仓金额和持仓份额就会从原本的一致而变得不一致了。

拓展资料

共同基金所拥有的资产。每个营业日根据市场收盘价所计算出的总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外的单位总数，就是每单位净值。
净值计算
净值计算按一般公认的会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额－基金负债总额。
一、基金资产总额
基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容：
（1）基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准；未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。
（2）基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准；未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。
（3）基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。
（4）若第（1）条、第（2）条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格代替。
（5）现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。
（6）有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。
（7）已订立契约但尚未履行的资产，应视同已履行资产，计入资产总额。
二、基金负债总额
基金负债总额包括的内容有：
（1）依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬。
（2）其他应付款，包括应付税金等。
基金债务应以逐日提列方式计算。
需要说明的是，如果遇到特殊情况而无法或不宜按上述要求计算资产净值总额时，管理人应依照主管机关的规定办理。

⑸ 打新债中一一只股为什么变两只股

其实就是同一支可转债，代表即将上市交易了

中签可转债后，有一个申购代码在你的持仓里

然后到快上市的前几天，这个申购代码会变成正式的可转债代码

申购代码会同时出现在持仓里，看上去就有2只一样的可转债

等到上市后，这个申购代码会消失，只剩正式的交易代码。

⑹ 总资产和持仓不一致怎么回事

总资产是包括现金，债券，基金，以及股票等的总和，持仓一般是指其中持有的股票，所以两者不一致是存在的。

⑺ 买新债和基金时，二者都有哪些点是不一样的

近些日子，一则“买新债和基金时，二者都有哪些点是不一样的？ ”的问题，成为了一个热门的话题，我来说下我的看法。首先，我们来看看新债券是如何，买了新的债券呢，债券的价格可能会涨也可能会跌，如果是随便买一个的话，那么随机性是比较高的，如果要通过差价赚钱是有难度的。而新基金是怎么样呢，新基金相对于老的基金来说，新基金免去了人们的一个择时问题。他们的不同之处呢，是哪里都不同，这两个根本不是同一类型的东西，不具有比较性。就像是你在问我“苹果和水果有什么不同一样”。那么具体的情况是什么呢？我来给大家分享一下我的看法。

首先，我们来看看新债券是如何，买了新的债券呢，债券的价格可能会涨也可能会跌，如果是随便买一个的话，那么随机性是比较高的，如果要通过差价赚钱是有难度的。

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⑻ 为什么可转债持仓和市值都有数字,但可用却是0

持仓可用为0是指当天卖出数量为0，股票当天买入，当天不能卖出，不能卖出也就意味着不可用，投资者需要到下一个交易日才能卖出股票，第二个交易日就会显示可用。

股票实行T+1交易，当天买入，第二个交易日才能卖出，卖出后资金可用不可取，资金可用继续用作其他投资，资金转出还需要等到下一个交易日。

可转债是上市公司为了融资：

向广大投资者发行的一种普通债券，具有股票和债券双重属性，投资者可以在可转债发行当天进行顶格申购，在T+2日公布中签结果。

中签缴款之后，投资者可能会遇到其证券账户所持的可转转债市值为0的情况，这种情况一般是股票交易软件显示问题，投资者无需担心，等可转债上市之后，其恢复正常。

中签之后，可转债的初始市值为1000，上市之后，随着可转债的走势而变动，可能会大于1000，也可能会小于1000，即出现破发的情况。

总之，投资者在中签可转债之后，只要在缴款日的16:00之前缴款就行，就拥有该可转债，无需担心其持仓市值显示问题，上市之后，再根据实际情况进行卖出操作。

⑼ 持仓金额和赎回金额为什么不一样

持仓金额和份额不一样，是因为基金的金额相当于总资产，而基金的份额相当于购买的数量。简单点说：持有金额就是当前基金值多少钱，持有份额就是当前购买的基金有多少份。
【拓展资料】
一、持仓金额是什么意思？
持仓就是指购买的产品是什么，用数量乘以价格就是持仓金额。所以持仓金额会跟随标的物价格上涨、下跌而变化。
比如说：投资者以2元的净值买进1万元基金，在不考虑手续费的情况下，能购买到的份额是5000份，买进后的持仓金额就是：2元*5000份=1万元。
当净值上涨到3元后，此时持仓金额就是：3元*5000份=15000元，也就代表投资者赚了5千元。因为基金采取的是“金额申购，份额赎回”所以投资者要注意区分基金的持仓金额和持有份额：很多投资者在卖出的时候，觉得卖出的钱少了。其实并不是钱少了，而是卖出的是份额。
二、持仓份额少于本金是怎么回事？
持仓份额少于本金是因为基金的单位净值大于1。基金持仓份额是根据基金净值来计算的，申购份额=[申购金额/（1+申购费率）]/T日基金份额净值。例如某投资者购买了1万元某基金产品，申购费率为0，申购日的基金份额净值为1.0200，那么申购份=10000/1.0200=9803.92，此时投资者持有份额就要低于投资本金。
三、基金卖出份额是钱吗
基金卖出份额并不是钱，而是指投资者在卖出基金时所持有的基金数量，基金份额类似于股份，投资者凭所持有的基金份额享受基金收益分配权。
虽然份额并不直接代表金额，但基金赎回金额是根据基金份额、基金净值和赎回手续费计算出来的。基金赎回金额=基金份额*单位份额净值-赎回手续费。